Kriminelle verwenden mit geringerer Wahrscheinlichkeit Kryptowährung
5. Juni 2018 von Daniel O’Keeffe Hinterlasse einen Kommentar
Kriminelle, die weniger wahrscheinlich Kryptowährung verwendenEines der am häufigsten zitierten Argumente gegen Kryptowährung ist, dass es von Kriminellen verwendet wird, um illegale Transaktionen durchzuführen. Dies war die Erzählung für einige Jahre, und die Standardhaltung Cryptosoft von Politikern und namhaften Persönlichkeiten, die gegen die Technologie waren. Dies hat zu einer ungerechtfertigten Angst vor dem Raum geführt.
Mehr Beweise für Cryptosoft
Es gibt jedoch immer mehr Beweise dafür, dass dies nicht der Fall ist und dass Fiat von Kriminellen viel häufiger verwendet wird als Kryptowährung. Ein frühes Papier des Wirtschaftsprofessors Edgar L. Feige wies darauf hin, dass die Mehrheit der illegalen Transaktionen Cryptosoft mit Bargeld abgewickelt wurde. Das Papier deutet ferner darauf hin, dass es ein „Währungsrätsel“ gibt, da bis zu 85 % der US-Dollar nicht von US-Haushalten gehalten werden (diese Zahl schließt Geld in Banken nicht aus).
In jüngster Zeit kam ein Gerichtsausschuss des US-Senats zu dem Schluss, dass die Verwendung von Kryptowährung für illegale Aktivitäten im Vergleich zur Verwendung von Fiat gering war. Laut dem US-Finanzministerium, Jennifer Fowler: „Obwohl virtuelle Währungen für illegale Transaktionen verwendet werden, ist das Volumen im Vergleich zum Volumen der illegalen Aktivitäten durch traditionelle Finanzdienstleistungen gering.“
Diese Nachricht ist besonders relevant angesichts des jüngsten AML-Skandals bei einer der größten Banken Australiens. Die CommonWealth Bank of Australia (CBA) hat über einen Zeitraum von drei Jahren 530 Millionen Dollar für Cryptosoft die Verletzung von AML-Gesetzen eingezahlt, wobei in dieser Zeit fast 800.000 Konten unsachgemäß überwacht wurden. CBA leugnet die Kenntnis des Verstoßes gegen die Richtlinie und sagt, dass ein einzelner Kodierungsfehler das Problem verursacht hat. Zu allem Überfluss hat CBA schätzungsweise 400 Millionen Dollar für AML-Richtlinien ausgegeben, die offensichtlich nicht funktionieren. Der ehemalige CBA-Exekutivdirektor Ian Narev erkannte das Potenzial für Blockchain vor zwei Jahren als „transformativ“ an. Die 700.000 AUD-Zahl ist die größte Geldstrafe in der australischen Unternehmensgeschichte, und Millionen sollen in den Drogenhandel gegangen sein.
Darüber hinaus zeigte eine Studie der Qatar University vom April 2018, wie einfach es ist, Bitcoin-Transaktionen zu verfolgen. Es wurden keine ausgeklügelten Techniken oder Technologien verwendet, um den Schleier der Anonymität auf der Bitcoin-Blockkette zu durchbrechen. Kriminelle sind auf der Blockchain nachweisbar, und es gibt viele Möglichkeiten, dies zu tun. Im Gegensatz zu Bargeld, das oft spurlos ist, ist es schwieriger, Geld zu bewegen, ohne Cryptosoft eine Spur auf der Blockkette zu hinterlassen. Dies hängt jedoch von der verwendeten Blockchain ab.
Seit fast einem Jahrzehnt wird das Konzept der Kryptowährung mit dem dunklen Netz, dem Terrorismus und illegalen Transaktionen in Verbindung gebracht. Dies war jedoch immer nur ein Mythos, denn ein weitaus größerer Prozentsatz der illegalen Transaktionen wird mit Fiat durchgeführt. Das Argument, dass Kriminelle Kryptowährung verwendeten, wurde oft verwendet, aber nie gültig.
Darüber hinaus waren das FBI und andere US-Organisationen sehr aktiv und erfolgreich bei der Verhaftung von Personen, die Kryptowährungen illegal einsetzen, anstatt gegen Multi-Millionen-Dollar-Skandale wie die oben genannten vorzugehen, bei denen wieder einmal niemand ins Gefängnis kommt. Während Kryptowährung ein einfaches Mittel zur Erleichterung krimineller Transaktionen sein könnte, ist sie nicht mehr als ein Tropfen auf den heißen Stein im Vergleich zu hartem Fiat – der bevorzugten Münze der Kriminellen.